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        招商銀行出口保理業務融資方案
        中共彭澤縣委、彭澤縣人民政府門戶網站 www.www.lonnielester.com 發布時間: 2014/2/19 9:17:02 來源:  作者:

         

        出口保理(Export Factoring)是指我行作為出口保理商為賣方(出口商或稱供應商,下同)提供賬款催收(Collection of Receivables)、賬款管理(Receivables Ledgering)或買方信用擔保(Credit Protection,或稱壞賬擔保)等一項或多項服務的綜合性金融產品,且可以根據賣方的申請,為其提供發票項下融資(Finance),即應收賬款承購。

        適用對象:外貿背景真實,有穩定的進口商,與某個或幾個進口商的貿易金額較大,進口商在其國內比較知名,為境外進口保理商認可。

        保理業務的當事人通常涉及以下四方:

        (一)賣方,即出口商或供應商,指對所提供的貨物(或服務,下同)出具發票的出口企業;

        (二)買方,即進口商或債務人,指對提供貨物所產生的應收賬款負有付款責任的一方;

        (三)出口保理商,是指與賣方簽訂出口保理協議,受讓賣方所轉讓的應收賬款的一方;

        (四)進口保理商,是指根據GRIF/或保理商之間的協議受讓出口保理商轉讓應收賬款的一方。

        基本條件:

        賣方經營正常,具備還款能力;應收賬款合格;貿易背景真實可靠。

        出口保理業務原則上適用于以賒銷(O/A)為結算方式的貨物或服務出口貿易。

        在承兌交單(D/A)方式下,如系雙保理/信保雙保理,需征得進口保理商同意提供相應的保理服務方可受理;如系單保理,則由分行根據具體情況決定是否受理。

        賣方向我行申請辦理出口保理業務原則上應符合以下條件:

        (一)具有法人資格和進出口經營權,未因違法經營遭致監管機關處罰;

        (二)在我行已開立本、外幣結算賬戶;

        (三)外貿經驗較豐富,履約能力較強,至少從事國際貿易1年以上,以往貿易往來正常、信譽良好、無不良交易記錄;與買方的貿易關系正常穩定,買方的歷史付款記錄良好;

        (四)組織管理體系及財務制度健全,管理層穩定,具有較強的財務實力,與銀行往來信譽良好,無任何不良記錄;

        (五)生產經營正常,產品質量可靠,市場穩定,貿易周期與付款周期相吻合;

        (六)在辦理無追索權出口保理時,原則上,與買方之間不存在關聯關系,此關系包括但不限于附屬關系、控股與被控股關系或受同一公司或集團控制或共同控制的關系;

        (七)賣方與需核定額度的買方之間的年賒銷業務量不少于200萬美元。

        操作流程:

        我行出口保理業務的處理流程主要經過以下五個階段:①受理保理申請; ②核定額度、報價; ③簽約;④轉讓發票、發放融資;⑤收匯還款、結清余款。

         
         

        主辦:中共彭澤縣委、彭澤縣人民政府 承辦:彭澤縣信息辦 電話:0792-5626624
         
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